Inteligência de Dados para Redução de Custos e Previsão de Fluxo de Caixa
O Desafio
A empresa utilizava o SAP como sistema central de gestão e enfrentava dificuldades em prever fluxo de caixa com precisão, identificar gastos recorrentes desnecessários e antecipar riscos de liquidez.
Apesar da robustez do ERP, as projeções financeiras ainda dependiam de planilhas manuais e análises desintegradas, o que comprometia a tomada de decisões estratégicas.
O grande desafio era criar um modelo que, com base nos dados do ERP, fosse capaz de prever com precisão a entrada e saída de recursos e sugerir otimizações de custo, garantindo um planejamento financeiro eficiente e confiável.
O que fizemos
Para transformar esse problema em uma vantagem competitiva, desenvolvemos uma solução baseada em Inteligência de Dados e Machine Learning totalmente integrada ao ERP, com foco em:
1. Extração e Integração Inteligente de Dados
Os dados financeiros estavam armazenados no TOTVS Protheus e em outros ERPs, distribuídos entre os módulos de Contas a Pagar, Contas a Receber, Faturamento e Compras.
A extração seguiu as melhores práticas:
Implementamos a extração via banco de dados (SQL Server) do ERP, garantindo maior eficiência e menor latência.
Criamos stored procedures otimizadas para consolidar dados de faturas, boletos, contratos recorrentes e fluxo de compras/vendas.
Utilizamos ETL (Extract, Transform, Load) para padronizar os dados, eliminando inconsistências e garantindo qualidade na análise.
Estabelecemos cargas incrementais diárias, reduzindo impacto no ERP e mantendo os dados atualizados em tempo real.
2. Processamento e Modelagem dos Dados
Com os dados extraídos e estruturados, aplicamos modelos de Machine Learning e Análise Preditiva para gerar previsões e insights:
Modelo de previsão de fluxo de caixa baseado no histórico financeiro, sazonalidade e comportamento de clientes.
Identificação de padrões de inadimplência, permitindo a antecipação de ajustes antes que problemas ocorram.
Detecção de despesas recorrentes desnecessárias, como serviços contratados pouco utilizados ou cobranças duplicadas.
Simulação de cenários financeiros, permitindo que gestores visualizem os impactos de decisões antes de tomá-las.
3. Apresentação dos Dados: Dashboard Financeiro Inteligente
Visão Geral do Fluxo de Caixa
Como funciona: Utilizamos dados históricos e previsões de recebimentos/pagamentos para gerar um gráfico dinâmico que mostra o saldo projetado para os próximos 90 dias.
Impacto: Permite que gestores antecipem possíveis déficits de caixa e tomem medidas preventivas, como renegociação de prazos com fornecedores ou antecipação de recebíveis.
Gráfico de Tendências
Como funciona: Aplicamos um modelo de regressão estatística para comparar previsões com a realização financeira do mês.
Impacto: Isso ajuda a identificar se o fluxo de caixa está seguindo o previsto ou se há desvios financeiros inesperados.
Análise de Gastos Ocultos
Como funciona: Criamos um relatório de despesas recorrentes, cruzando contratos e faturas pagas para detectar serviços que não são utilizados ou valores pagos acima da média de mercado.
Impacto: Empresas conseguem cortar despesas desnecessárias sem comprometer operações, reduzindo custos sem prejudicar a produtividade.
Alertas Inteligentes
Como funciona: Implementamos alertas automáticos diretamente no dashboard financeiro, integrados aos dados do ERP.
Esses alertas identificam possíveis riscos financeiros, como contas em atraso, vencimentos concentrados e tendência de redução de saldo.
Além disso, criamos um sistema de notificações via e-mail e dashboard, permitindo que gestores sejam avisados sobre riscos iminentes e tomem decisões proativas.
Impacto: Permite uma resposta rápida às oscilações financeiras, reduzindo riscos de inadimplência e melhorando a gestão de liquidez da empresa.
Como funciona: Configuramos alertas automáticos dentro do ERP, que notificam os gestores sobre possíveis riscos financeiros, como contas em atraso, concentração excessiva de vencimentos ou tendência de redução de saldo.
Impacto: Garante que a equipe financeira tome decisões rápidas e informadas, prevenindo crises de liquidez.
Resultados Obtidos
✔ Precisão de 92% na previsão de fluxo de caixa para os próximos 90 dias.
✔ Redução de 18% em custos operacionais ao identificar despesas desnecessárias.
✔ Diminuição de 35% no tempo gasto com análise financeira, automatizando relatórios e insights.
✔ Redução de 25% na taxa de inadimplência devido à antecipação de riscos.
Impacto no Negócio
Tomada de decisão baseada em dados, eliminando incertezas sobre liquidez e investimentos.
Automatização e eficácia operacional, liberando tempo da equipe financeira para tarefas estratégicas.
Integração total ao ERP, evitando soluções paralelas e desconectadas.
Conclusão
Essa solução transformou a gestão financeira da empresa, permitindo que gestores tomem decisões antecipadas e embasadas em dados concretos.
Ao prever o futuro financeiro da organização com alta precisão, garantimos maior segurança na execução de estratégias e investimentos.
Com essa tecnologia, a previsão financeira deixa de ser uma incerteza e passa a ser um diferencial competitivo.
Importante destacar: Esta solução não substitui o ERP, mas o potencializa.
Enquanto o SAP é excelente para registrar, organizar e controlar as transações financeiras da empresa, ele não foi projetado para prever comportamentos futuros ou identificar oportunidades ocultas de otimização.
Nossa camada de inteligência analítica atua justamente nessa lacuna — transformando dados operacionais em previsões, simulações e alertas estratégicos que apoiam a tomada de decisão com agilidade e confiança.
Se sua empresa quer começar a usar dados para crescer, podemos te ajudar a estruturar essa jornada. Entre em contato e descubra como!